Как найти инвесторов в стартап

Генерировать бизнес-идеи — непросто. А превратить их в реальный бизнес для многих становится невыполнимой задачей. Одна из основных причина — нехватка стартового капитала. 

Однако в современных реалиях это давно уже не проблема. Ведь если есть грамотный бизнес-план, то вполне реально найти инвестора. В материале расскажем, как это сделать: презентовать бизнес-план и привлечь инвестиции в проект. А также поделимся, где искать инвесторов.

Что такое инвестиции в бизнес

Инвестиции в бизнес — это возможность взаимовыгодного сотрудничества для предпринимателя и инвестора. Инвестор в этом случае вкладывает свои финансы с целью получить прибыль, а бизнес получает шанс реализовать бизнес-идеи или масштабироваться. 

Виды инвестирования

Вариантов инвестирования несколько, и изначально необходимо определить, какой формат приемлем для компании. От этого будет зависеть построение отношений с инвестором, а также права и обязанности сторон.

1. Долевое. При таком подходе инвестор вкладывает деньги в бизнес, а взамен получает долю от него (пакет акций или возможность войти в состав участников ООО). Важно грамотно оценить текущее положение дел и перспективы: чем выше потенциал, тем больший объём инвестиций можно привлечь за выделенную долю.

2. Долговое. В этом случае инвестор предоставляет финансирование с обязательством возврата — с процентами или без них. По сути это тот же кредит, только предоставляет его не банк, а инвестор. Процент, чаще всего, зависит от устойчивости бизнеса и других факторов риска. 

3. Гибридное. Инвестор предоставляет финансирование в заём, но в случае невозможности своевременного погашения получает долю в компании. 

Как подготовиться к привлечению инвестора

Для того чтобы привлечь инвестора понадобиться реализовать три шага: иметь бизнес-идею, грамотные расчёты по ней и наглядная упаковка.

• Идея. Хорошая бизнес-идея та, что несёт перспективы и выгоду для компании. Стоит учитывать, что ежедневно сотни предпринимателей ищут инвесторов для своих идей и главная задача — обойти их. Для этого необходимо сформулировать конкурентные инвестиционные преимущества вашей разработки, которые помогут инвесторам сделать выбор в вашу пользу.

• Расчёты. Мало прийти с сформулированной идеей. Нужно предоставить инвестору цифры — сколько потребуется средств и на что они будут потрачены, а также срок окупаемости. При этом лучше, если будут расчёты нескольких сценариев развития событий: оптимистичный, реалистичный и негативный. Такой комплексный подход и полнота предоставленной информации снизит риски в глазах инвестора и, соответственно, повысит шанс на получение денег.

• Упаковка. Для наглядности и простоты восприятия информации, необходимо оформить идею и расчёты в раздаточный материал в которую входит презентация, финансовый план и сайт.

Как правильно презентовать бизнес-план

Бизнес-проект может были бесконечно перспективным и выгодным, но если вы не сможете доступно донести эту мысль до инвестора, то все усилия напрасны. Именно поэтому так важно упаковать продукт в виде наглядной презентации. Далее расскажем как это сделать правильно:

1. Объём. Не стоит превращать презентацию в многотомник. 15 слайдов — достаточный объём, чтобы рассказать всё самое важное о проекте и его ценностях. 

2. Визуал. Не надо перегружать презентацию текстом. Лучше заменить полотно слов ёмкими тезисами и цифрами, которые будут подтверждены графиками, диаграммами и другим визуальным оформлением.

3. Формат. Позаботьтесь о том, чтобы презентацию могли корректно просмотреть на любых устройствах. Для этого её можно конвертировать в PDF.

4. Конкретика. Ни одному инвестору не интересна презентация, наполненная «водой». Предоставьте инвестору конкретику: статистику, аналитику и чёткие расчёты. 

5. Структура. Любая презентация должна иметь три основные части: вступление, основная расчётная и вывод. При этом она должна состоять из следующих блоков:

• Суть проекта и его польза.

• Оценка рынка.

• Анализ конкурентов и преимущества проекта.

• Этапы развития компании.

• Стратегия.

• Команда проекта.

• Финансовая модель.

• Запрос к инвестору.

Способы определения объёма инвестиций

Чтобы определиться с необходимым объёмом инвестирования понадобиться финансовая модель. Это сводная таблица с показателями и аналитической запиской, в которой просчитаны расходы и доходы. Это поможет понять ежемесячные издержки и прибыль проекта, а также срок его окупаемости. 

Именно на основе правильно составленной финансовой модели можно будет понять на какой срок и в каком объёме нужны вложения. Также от этого будет во многом зависеть и выбор вида привлекаемых инвестиций. 

Возможности платформы inSales значительно упростят задачу и помогут собрать статистику по требуемым показателям легко и быстро.

Где найти инвестора

Найти инвестора для начинающего бизнеса и для давно существующего — совершенно разные задачи. 

На старте взять кредит в банке вряд ли получится, но можно привлечь финансирование другими способами:

— Друзья. Самый простой способ найти инвестирование — обратиться к друзьям и знакомым за помощью. Но тут важно уметь разделять личное общение и рабочее, чтобы избежать возможных конфликтов в последующем времени.

— Бизнес-ангелы. Так называют частных венчурных инвесторов, которые оказывают начинающему бизнесу финансовую и консультационную помощь, помогая развиваться. На сегодняшний день таких объединений на территории России чуть больше 20. 

— Бизнес-инкубаторы. Это организация, которые созданы как раз для поддержки стартапов. Они не вкладывают в проекты собственные деньги, но зато помогают с арендой, дают доступ к различным образовательным программам, консультируют по юридическим вопросам и налогообложению, а также могут свести с другими инвесторами.

— Гранты. Безвозвратные инвестиции — мечта любого предпринимателя. Получить их можно под конкретные цели и при выполнении определённых условий. Бывают частные и государственные гранты.

— Корпоративные акселераторы. Эти организации специализируются на поддержке стабильного бизнеса и помогают в масштабировании. Как правило, процесс занимает до шести месяцев, после чего проект выходит на рассмотрение к инвесторам. 

— Венчурные фонды. В этом случае в приоритете будут инновационные программы и решения. При этом фонд вкладывает средства в ценные бумаги компании. Особенность таких инвестиций в повышенном риске.

— Краудфандинговые платформы. С помощью этих платформ стартам может привлечь финансирование нескольких частных лиц. Для начала сбора нужно зарегистрироваться на одной из площадок, разработать и опубликовать предложение.

— Инвесторские клубы. Привлечь внимание сообщества инвесторов — прекрасная возможность получить необходимое инвестирование. Такие клубы часто сами ищут перспективные проекты и рассказывают о них на форумах или офлайн-встречах. Если заинтересовать один из клубов, то можно привлечь сразу нескольких инвесторов для финансирования идеи.

— Прямые инвестиции. Этот вид инвестиций доступен уже состоявшимся компаниям. Их суть в том, что инвестор вкладывает деньги в обмен на долю в компании, чтобы в дальнейшем перепродать её по выгодной цене. Их отличительная особенность — срок. Как правило, перепродают долю, как минимум, через пять лет. 

— Стратегические инвесторы. В этом случае инвестор вкладывает свои средства не в обмен на долю бизнеса, а на право в управлении им. Обычно такие инвесторы вкладывают крупные суммы и взамен получают не менее крупные пакеты акций, фактически начиная контролировать предприятие. 

Не стоит списывать со счетов и кредитные организации. Да, стартапам получить заём в банке сложно, но если предприятие уже вышло на рынок и может доказать свою платёжеспособность, то это прекрасный вариант. Ставки у банков обычно чуть ниже остальных вариантов инвестирования, что, несомненно, является плюсом. Правда поручителем по кредиту придется стать владельцу.

Основные ошибки при поиске инвестирования

Привлечь инвестирование — задача не из простых. И шансы гораздо выше у тех, кто подходит к вопросу комплексно, ответственно и старается избежать распространённых ошибок, например:

1. Отсутствие расчётов. У вас может быть невероятно гениальная идея, но без точных цифр ничего не получится. Сначала нужно просчитать все возможные варианты, вычислить процент, который будет уходить инвестору, сколько будет оставаться у вас, а главное, какой срок окупаемости будет при разных вводных данных.

2. Не сформулирована выгода. Просить финансовые вложения не озвучивая выгоду для всех участников проекта — бессмысленно. Поэтому прежде чем идти к инвестору сформулируйте ответы на вопросы: чем ваша идея лучше остальных ви в чём её конкурентные преимущества?

3. Характер. Будьте готовы, что первые попытки привлечь инвестиции окажутся неудачными. Не опускайте руки после нескольких отказов. Наоборот, настройтесь на успех и упорно двигайтесь к нему. Иначе зачем было вообще начинать?

Главное

1. Инвестиции — это взаимовыгодное сотрудничество.

2. Прежде чем начать процесс поиска инвестора нужно проработать идею, произвести точные расчёты и упаковать это в привлекательную и ёмкую презентацию.

3. До начала привлечения инвестиций стоит определить что вы можете дать инвестору взамен: уплатить проценты, выделить долю в бизнесе или предоставить право на управление.

4. Правильнее привлекать инвестиции одновременно несколькими способами — это существенно повышает шансы на успех.

5. Все условия сотрудничества нужно обговаривать перед юридическим оформлением, чтобы снизить вероятность негативного сценария развития событий.